Analisar um relatório financeiro é uma tarefa indispensável para todo dono de negócio que busca uma boa saúde na sua empresa.
As informações obtidas nesses relatórios são fundamentais para a tomada de decisão no negócio.
Dados sobre receitas, despesas, atrasos e retornos, são ferramentas de gestão que são necessárias passar por uma análise, a fim de definir, por exemplo, prioridades de investimento e melhorias na saúde financeira da empresa.
Segundo levantamento do Sebrae, 600 mil empresas e outras organizações que possuem um faturamento anual de até 4,8 milhões de reais foram fechadas em 2020, um número nada agradável à economia do Brasil.
O principal motivo dos fechamentos seria problemas financeiros, por isso trouxemos nesse conteúdo a importância do controle financeiro e como um relatório bem estruturado pode melhorar a sua gestão.
O que é um relatório financeiro?
Um relatório financeiro é um documento elaborado por uma empresa que apresenta informações compiladas sobre suas finanças durante um determinado período de tempo. A estruturação cuidadosa desses relatórios é essencial para permitir uma análise eficaz dos números apresentados.
Eles são indispensáveis e um dos principais elementos para controlar todas as áreas de atividade da empresa e, com base nas conclusões dessas análises, direcionar estratégias de melhoria e crescimento a curto, médio e longo prazo.
Os relatórios financeiros são essenciais para avaliar a saúde financeira de uma empresa, auxiliar na tomada de decisões estratégicas e atender às obrigações legais e regulatórias.
Portanto, um relatório financeiro deve ser elaborado por profissionais que possuem aptidão e treinados para este fim.
Existem muitas especializações, neste sentido, atualmente, fora as ferramentas que facilitam, por meio de automações.
Por que é preciso fazer um relatório financeiro?
O setor financeiro é um dos principais pilares de sustentação de qualquer organização. E para tomar decisões relevantes em um negócio, é essencial ter dados e informações precisos.
Logo, criar um bom controle sobre o setor financeiro da empresa é essencial para dar continuidade às operações e garantir lucros satisfatórios.
De certa forma, é necessário saber qual é o momento ideal para cortar determinadas despesas, quais as melhores aplicações para gerar melhorias e quanto pode ser consumido sem perder dinheiro para realizar uma gestão eficaz.
Além de fornecer informações internas valiosas, os relatórios financeiros também são necessários para atender às obrigações legais e regulatórias.
Por exemplo, empresas de capital aberto são obrigadas a divulgar seus relatórios financeiros publicamente, a fim de garantir a transparência e a prestação de contas aos acionistas e ao mercado em geral.
Além disso, uma empresa com bons relatórios financeiros é bem vista por credores e investidores.
Quais são os tipos de relatórios financeiros?
Muitos relatórios financeiros podem ser escritos para que a gestão organizacional seja mantida com excelência
Listamos os itens necessários para a tomada de decisão da empresa e sua respectiva análise de contabilidade.
É importante notar que todos os anos as empresas são obrigadas a entregar um relatório financeiro para o exercício fiscal do ano corrente.
Relatório de fluxo de caixa
O fluxo de caixa é um documento essencial que resume as entradas e saídas de capital de uma empresa. Ele fornece informações valiosas para os gestores analisarem as capacidades financeiras da empresa.
Manter regularmente o relatório de fluxo de caixa atualizado é fundamental para uma melhor organização financeira, permitindo uma compreensão clara das finanças da empresa.
Os relatórios de fluxo de caixa são ferramentas vitais para o monitoramento das atividades financeiras da empresa. Eles ajudam a identificar tendências, analisar a liquidez, identificar fontes de receita e despesas, e avaliar o desempenho financeiro geral.
Ao manter um relatório de fluxo de caixa atualizado, os gestores têm acesso a informações cruciais para tomar decisões informadas e estratégicas.
É importante ressaltar que a elaboração desses relatórios leva tempo. Geralmente, leva de um dia a até dois meses para serem concluídos. Portanto, é fundamental manter um processo regular e contínuo de atualização do relatório de fluxo de caixa dentro da empresa.
Isso garante que os gestores tenham acesso a informações financeiras precisas e atualizadas para orientar as decisões de negócios.
Em resumo, os relatórios de fluxo de caixa desempenham um papel crucial na organização financeira de uma empresa. Eles fornecem informações valiosas sobre a entrada e saída de capital, ajudam a analisar a capacidade financeira da empresa e facilitam a tomada de decisões informadas.
Manter um relatório de fluxo de caixa atualizado é essencial para garantir uma melhor gestão financeira e uma visão clara do desempenho financeiro da empresa.
Demonstrativo de resultado de exercício
O DRE é um relatório exigido pela lei nº 6.404, que determina sua apresentação anualmente. No entanto, além de ser um documento obrigatório, o DRE é amplamente utilizado por instituições tanto mensalmente quanto trimestralmente, devido à sua relevância na correção de planejamentos e suporte à tomada de decisões.
O DRE é um dos relatórios financeiros mais conhecidos e desempenha um papel fundamental ao apresentar os resultados líquidos detalhados de uma empresa em um determinado período.
Ele fornece informações essenciais sobre os ganhos e perdas ocorridos, permitindo uma análise completa do desempenho financeiro.
Ao examinar o DRE, os gestores têm uma visão clara dos resultados financeiros alcançados, identificando a rentabilidade, as margens de lucro, os custos e as despesas.
Essas informações são cruciais para avaliar o desempenho operacional da empresa, tomar decisões estratégicas e realizar ajustes no planejamento financeiro.
O DRE é uma ferramenta valiosa para compreender a saúde financeira da empresa e identificar possíveis áreas de melhoria.
Ele ajuda a avaliar a eficiência das operações, identificar oportunidades de redução de custos e melhorar a gestão financeira global. Ao fornecer uma visão abrangente dos resultados líquidos, o DRE é uma ferramenta poderosa para a análise financeira e a tomada de decisões informadas.
Planejamento orçamentário
O Planejamento Orçamentário é um processo que envolve a análise e projeção das receitas, despesas e investimentos de uma empresa em um determinado período. Esse processo não se resume a um único relatório, mas sim a uma revisão contínua ao longo do tempo.
Geralmente, são elaborados relatórios de Planejamento Orçamentário a cada seis meses ou anualmente, com o intuito de comparar os resultados entre diferentes períodos e analisar a evolução das metas e objetivos financeiros estabelecidos.
O Planejamento Orçamentário proporciona uma visão abrangente do comprometimento do orçamento da empresa, permitindo uma análise precisa das despesas e investimentos previstos.
Essa visão geral é fundamental para tomar decisões estratégicas, priorizar gastos, identificar possíveis cortes de custos e realocar recursos de maneira eficiente.
Além disso, o Planejamento Orçamentário permite ter uma previsão das despesas e investimentos futuros, facilitando o processo de alocação de recursos e garantindo uma gestão financeira sólida e sustentável.
Com base nessa previsão, os gestores podem tomar medidas proativas para evitar surpresas financeiras e garantir que a empresa esteja preparada para enfrentar os desafios do próximo período.
Em resumo, o Planejamento Orçamentário desempenha um papel fundamental na gestão financeira, proporcionando uma visão clara das metas e objetivos financeiros, possibilitando a análise de resultados ao longo do tempo e auxiliando na tomada de decisões estratégicas para o crescimento e sucesso da empresa.
Relatório de contas a pagar e a receber
O Relatório de Contas a Pagar e a Receber é uma ferramenta essencial para acompanhar e controlar os compromissos financeiros de uma empresa. Esse relatório deve ser elaborado com frequência e preenchido diariamente, pois as atividades comerciais geram contas a pagar e vendas a receber de forma contínua.
É fundamental que as empresas tenham transparência em relação às contas a pagar e a receber, e o relatório desempenha um papel crucial nesse processo.
Ele permite que a empresa tenha uma visão clara de suas obrigações financeiras, como pagamentos a fornecedores, aluguéis, empréstimos, entre outros, bem como das suas receitas, como vendas a prazo, valores a receber de clientes, entre outros.
Ao manter um registro estruturado das contas a pagar e a receber, a empresa evita atrasos em pagamentos e consegue gerenciar de forma mais eficaz seus créditos. Isso garante uma melhor organização financeira, evitando juros, multas e problemas de fluxo de caixa.
Além disso, o Relatório de Contas a Pagar e a Receber permite identificar possíveis discrepâncias, como pagamentos em atraso ou valores pendentes de recebimento.
Com essas informações em mãos, os gestores podem adotar medidas corretivas, como negociações de prazos, renegociação de contratos ou implementação de estratégias para acelerar o recebimento de valores devidos.
Em resumo, o Relatório de Contas a Pagar e a Receber desempenha um papel fundamental na gestão financeira, fornecendo informações cruciais para o controle e acompanhamento das obrigações e receitas da empresa.
Ao manter um registro atualizado e transparente, a empresa pode tomar decisões financeiras mais assertivas e evitar problemas de liquidez, garantindo sua saúde financeira e seu sucesso no mercado.
Balanço patrimonial
O Relatório de Contas a Pagar e a Receber é uma ferramenta essencial para acompanhar e controlar os compromissos financeiros de uma empresa.
Esse relatório deve ser elaborado com frequência e preenchido diariamente, pois as atividades comerciais geram contas a pagar e vendas a receber de forma contínua.
É fundamental que as empresas tenham transparência em relação às contas a pagar e a receber, e o relatório desempenha um papel crucial nesse processo.
Ele permite que a empresa tenha uma visão clara de suas obrigações financeiras, como pagamentos a fornecedores, aluguéis, empréstimos, entre outros, bem como das suas receitas, como vendas a prazo, valores a receber de clientes, entre outros.
Ao manter um registro estruturado das contas a pagar e a receber, a empresa evita atrasos em pagamentos e consegue gerenciar de forma mais eficaz seus créditos.
Isso garante uma melhor organização financeira, evitando juros, multas e problemas de fluxo de caixa.
Além disso, o Relatório de Contas a Pagar e a Receber permite identificar possíveis discrepâncias, como pagamentos em atraso ou valores pendentes de recebimento.
Com essas informações em mãos, os gestores podem adotar medidas corretivas, como negociações de prazos, renegociação de contratos ou implementação de estratégias para acelerar o recebimento de valores devidos.
Em resumo, o Relatório de Contas a Pagar e a Receber desempenha um papel fundamental na gestão financeira, fornecendo informações cruciais para o controle e acompanhamento das obrigações e receitas da empresa. Ao manter um registro atualizado e transparente, a empresa pode tomar decisões financeiras mais assertivas e evitar problemas de liquidez, garantindo sua saúde financeira e seu sucesso no mercado.
Como fazer um relatório financeiro? Passo a passo
Já vimos que a elaboração de relatórios financeiros é uma prática fundamental para empresas que desejam manter um controle efetivo sobre suas finanças e tomar decisões embasadas em dados concretos.
Esses relatórios são documentos que compilam informações financeiras e contábeis, oferecendo uma visão clara e objetiva da saúde financeira de uma organização em um determinado período de tempo.
Agora, vamos explorar passo a passo como criar relatórios financeiros de qualidade, abordando desde a centralização das informações até a apresentação dos resultados de forma simplificada.
Compreender a importância dos relatórios financeiros e saber como estruturá-los adequadamente é essencial para uma gestão financeira eficiente e para tomar decisões estratégicas embasadas em informações confiáveis.
Centralize as informações
Para facilitar a geração de relatórios financeiros, é essencial reunir todas as informações e dados relevantes em um local centralizado. Evite ter informações dispersas em várias planilhas e documentos pela organização.
Categorize e organize os documentos de acordo com sua relevância, garantindo fácil acesso e localização quando necessário.
Padronize e atualize as informações
Estabeleça um formato padrão para registrar as informações financeiras, permitindo que elas sejam comparáveis e analisadas de maneira consistente.
Mantenha os relatórios financeiros atualizados para refletir a situação real e atual do negócio. Utilize categorias e estruturas padronizadas para coletar e comparar dados para análise.
Invista na capacitação do time financeiro
Contar com profissionais treinados e especializados é fundamental para a elaboração de relatórios financeiros de qualidade. Capacite sua equipe financeira para que eles possam lidar com eficácia com as tarefas e resolver problemas de forma adequada. Uma equipe preparada e integrada aumenta a produtividade e garante a precisão dos relatórios financeiros.
Simplifique ao máximo
Ao apresentar os resultados do relatório financeiro, busque utilizar uma linguagem clara e acessível. Simplifique as informações complexas e utilize elementos visuais, como gráficos e tabelas, para facilitar a compreensão dos números por parte dos envolvidos.
Lembre-se de que o relatório financeiro é uma ferramenta de comunicação, e sua clareza e transparência são fundamentais para transmitir as informações de maneira assertiva para todos os interessados.
Ao seguir essas etapas, você estará no caminho certo para criar relatórios financeiros eficazes, que oferecem uma visão clara e precisa da situação financeira da empresa. A centralização e padronização das informações, aliadas à capacitação da equipe financeira e à simplificação dos resultados, garantirão a qualidade e o valor do seu relatório financeiro.
Quais relatórios financeiros são essenciais?
Como podemos ver, são vários os modelos de relatório financeiro, mas sempre há aqueles que são mais importantes e que não podem faltar.
Isso não só para ficar em dias com a lei, mas para tomada de decisão na empresa.
É importante notar que todos os anos as empresas são obrigadas a apresentar um relatório financeiro que demonstre o seu exercício anual.
A Demonstração do Resultado do exercício (DRE) e o balanço patrimonial são necessários, anualmente.
Além disso, para garantir uma boa gestão financeira, existem três relatórios em especial que você não pode omitir. Isso inclui DRE e Demonstração de Fluxo de Caixa (DFC).
As informações contidas em cada um deles são importantes para ter uma visão completa da saúde financeira do seu negócio.
Os 5 tipos de demonstrações financeiros mais importantes são:
- Demonstrativo de fluxo de caixa;
- Declaração de renda anual;
- Planejamento orçamentário;
- Relatório de contas a pagar e devedor;
- Balanço patrimonial.
Como a tecnologia pode ajudar a gerar um relatório financeiro?
A tecnologia desempenha um papel crucial na simplificação e agilização da tarefa de gerar relatórios financeiros. Com o avanço das ferramentas e softwares disponíveis, as empresas podem contar com diversas soluções tecnológicas para otimizar todo o processo de criação e análise desses relatórios.
Uma das principais vantagens da tecnologia é a automação de tarefas repetitivas e demoradas.
Com o uso de sistemas de gestão financeira e softwares especializados, é possível coletar, organizar e consolidar dados financeiros de forma mais eficiente, eliminando a necessidade de trabalhos manuais e reduzindo erros humanos. Isso proporciona uma economia de tempo significativa, permitindo que a equipe financeira se concentre em análises mais estratégicas.
Além disso, a tecnologia oferece recursos avançados de geração de relatórios, permitindo a criação de gráficos, tabelas e visualizações interativas dos dados financeiros. Isso facilita a compreensão e interpretação dos resultados, tornando os relatórios mais acessíveis para todos os envolvidos, incluindo gestores, investidores e parceiros de negócios.
Outra vantagem da tecnologia é a possibilidade de acesso remoto aos dados financeiros. Com a utilização de sistemas em nuvem, é possível acessar os relatórios financeiros de qualquer lugar e a qualquer momento, facilitando a colaboração entre equipes e a tomada de decisões ágeis.
Além disso, a segurança dos dados financeiros também é aprimorada com o uso de tecnologia. Os sistemas de armazenamento e gerenciamento de dados oferecem recursos de criptografia e controle de acesso, garantindo a confidencialidade e integridade das informações.
5 sistemas que ajudam na geração de relatórios financeiros
No Brasil, existem várias opções de sistemas e softwares que podem auxiliar na geração de relatórios financeiros. Alguns dos sistemas mais populares e amplamente utilizados pelas empresas brasileiras incluem:
SAP
O SAP é um sistema de gestão empresarial que oferece módulos específicos para finanças e contabilidade, permitindo a criação de relatórios financeiros completos e personalizados. É uma solução abrangente e escalável, adequada tanto para pequenas empresas quanto para grandes corporações.
Oracle Financials
O Oracle Financials é outro sistema de gestão empresarial que abrange diversas áreas financeiras, incluindo contabilidade, planejamento financeiro e geração de relatórios. Ele oferece recursos avançados de análise e visualização de dados, facilitando a interpretação dos resultados financeiros.
TOTVS Protheus
O TOTVS Protheus é um sistema de gestão empresarial amplamente utilizado no Brasil. Ele inclui módulos financeiros que permitem a geração de relatórios contábeis, fiscais e gerenciais, além de oferecer recursos de automação e integração com outros sistemas.
Senior Sistemas
A Senior Sistemas é uma empresa brasileira que oferece soluções de gestão empresarial, incluindo módulos financeiros para geração de relatórios financeiros. Seus sistemas são adaptados para atender às necessidades específicas de diferentes setores de mercado.
ContaAzul
O ContaAzul é um software de gestão financeira voltado para pequenas empresas e empreendedores individuais. Ele oferece recursos de controle financeiro, emissão de notas fiscais e geração de relatórios simplificados, sendo uma opção mais acessível e intuitiva.
É importante ressaltar que a escolha do sistema depende das necessidades específicas de cada empresa, do porte e do setor de atuação.
Recomenda-se avaliar as funcionalidades, suporte técnico, custos e integração com outros sistemas antes de tomar uma decisão. Além disso, é sempre válido buscar referências e recomendações de outras empresas do mesmo ramo.
Conclusão
Analisar um relatório financeiro é uma tarefa indispensável para todo dono de negócio que busca uma boa saúde em sua empresa. Os relatórios financeiros fornecem informações cruciais para a tomada de decisão no negócio, permitindo que os gestores avaliem a saúde financeira da empresa, identifiquem áreas de melhoria e direcionem estratégias de crescimento.
Por isso, cada um desses relatórios desempenha um papel importante na análise financeira e na tomada de decisões informadas.
No geral, os relatórios financeiros são uma ferramenta essencial para a gestão financeira de uma empresa.
Ou seja, eles fornecem informações precisas e atualizadas que ajudam os gestores a tomar decisões informadas, identificar problemas financeiros, melhorar a eficiência operacional e garantir a sustentabilidade e o crescimento da empresa.
Portanto, é fundamental dedicar tempo e recursos para a elaboração e análise adequadas dos relatórios financeiros, buscando sempre aprimorar a gestão financeira e garantir o sucesso do negócio.
Nascido em vendas e criado em marketing, sou apaixonado pelo mundo dos negócios.
Passando por DNA de Vendas e Neil Patel, hoje apoio empresas a terem mais sucesso comercial.
